Chính sách quyền riêng tư

3.1 Thông tin bạn cung cấp

• Họ tên đầy đủ hợp pháp
• Ngày sinh
• Địa chỉ cư trú
• Địa chỉ email
• Số điện thoại
• Giấy tờ tùy thân do cơ quan nhà nước cấp
• Tài liệu chứng minh địa chỉ
• Thông tin đăng ký doanh nghiệp và chủ sở hữu hưởng lợi, nếu có
• Mã số thuế, khi được yêu cầu
• Thông tin nguồn gốc tiền khi cần thiết cho mục đích tuân thủ
• Thông tin đăng ký đối tác và chương trình liên kết, bao gồm chi tiết về thị trường, đối tượng khách hàng, mạng lưới kinh doanh và mối quan tâm hợp tác của bạn, khi bạn đăng ký tham gia chương trình đối tác hoặc liên kết của Moki
• Bất kỳ thông tin nào khác bạn cung cấp khi tạo tài khoản, hoàn tất xác minh, đăng ký chương trình, hoặc liên hệ với chúng tôi

3.2 Thông tin được thu thập tự động

• Thông tin thiết bị bao gồm loại thiết bị, hệ điều hành và loại trình duyệt
• Địa chỉ IP và dữ liệu vị trí gần đúng
• Dữ liệu nhật ký bao gồm các trang đã truy cập, tính năng đã sử dụng và thời gian sử dụng nền tảng
• Dữ liệu giao dịch bao gồm số tiền, loại tiền tệ, người nhận, ngày tháng và mã tham chiếu
• Dữ liệu phiên làm việc và các mẫu hình sử dụng nền tảng
• Dữ liệu theo dõi giới thiệu và liên kết, bao gồm liên kết giới thiệu nào đã được sử dụng và liệu người dùng được giới thiệu có đăng ký hoặc hoàn tất hoạt động đủ điều kiện hay không

Chúng tôi cũng thu thập cookie và các công nghệ tương tự như được mô tả tại Mục 12 và trong Chính sách cookie của chúng tôi.

3.3 Thông tin từ bên thứ ba

• Kết quả xác minh danh tính từ các nhà cung cấp dịch vụ xác minh
• Kết quả sàng lọc lệnh trừng phạt và người có ảnh hưởng chính trị từ các nhà cung cấp dịch vụ tuân thủ
• Thông tin rủi ro và gian lận từ các nhà cung cấp được ủy quyền, khi áp dụng
• Thông tin từ các đối tác tổ chức tài chính được cấp phép cần thiết để hỗ trợ cung cấp dịch vụ
• Thông tin từ các đối tác mạng thanh toán và phát hành thẻ cần thiết để xử lý hoạt động thẻ và thanh toán
• Thông tin được xử lý qua cổng thanh toán stablecoin, khi một bên thứ ba (chẳng hạn như khách hàng của doanh nghiệp sử dụng Moki) thực hiện thanh toán bằng stablecoin qua nền tảng, bao gồm địa chỉ ví, mã định danh giao dịch và số tiền thanh toán

3.4 Dữ liệu tài sản số và blockchain

Liên quan đến các chức năng tài sản số được hỗ trợ, chúng tôi có thể xử lý địa chỉ ví được sử dụng qua nền tảng, mã định danh giao dịch blockchain và dữ liệu giao dịch on-chain, cũng như kết quả sàng lọc/rủi ro liên quan đến địa chỉ ví, theo yêu cầu giám sát tuân thủ và theo yêu cầu của các đối tác được cấp phép của chúng tôi.

Liên quan đến cổng thanh toán stablecoin, khi một bên thứ ba thực hiện thanh toán bằng stablecoin được hỗ trợ cho một doanh nghiệp sử dụng nền tảng, chúng tôi có thể xử lý địa chỉ ví, mã định danh giao dịch và số tiền thanh toán của người thanh toán đó thông qua hạ tầng cổng thanh toán.

Tài sản được giữ trong ví lạnh tự quản lý Moki-Tangem hoàn toàn thuộc quyền kiểm soát của người dùng. Moki không nắm giữ, kiểm soát hoặc có quyền truy cập vào khóa riêng tư liên kết với ví Moki-Tangem. Việc xử lý dữ liệu liên quan đến ví Moki-Tangem chỉ giới hạn ở các hoạt động hiển thị qua giao diện nền tảng và không bao gồm việc truy cập hoặc xử lý khóa riêng tư.

4.1 Cung cấp nền tảng và dịch vụ

• Tạo và quản lý tài khoản Moki của bạn
• Hỗ trợ thanh toán, chuyển tiền và giao dịch được xử lý bởi các đối tác được cấp phép của chúng tôi
• Kích hoạt thẻ, tài khoản đa tiền tệ, trao đổi ngoại tệ và các chức năng tài sản số được hỗ trợ
• Xử lý thanh toán bằng stablecoin qua cổng thanh toán khi một doanh nghiệp chấp nhận thanh toán stablecoin từ khách hàng của họ
• Cung cấp hỗ trợ khách hàng và phản hồi các thắc mắc

4.2 Xác minh danh tính và tuân thủ

• Hỗ trợ xác minh danh tính (KYC) và, đối với tổ chức, xác minh doanh nghiệp (KYB)
• Hỗ trợ sàng lọc chống rửa tiền, sàng lọc lệnh trừng phạt và giám sát giao dịch do chúng tôi và các đối tác được cấp phép thực hiện
• Hỗ trợ các đối tác của chúng tôi tuân thủ các nghĩa vụ về tội phạm tài chính và báo cáo của họ
• Lưu giữ hồ sơ theo yêu cầu của pháp luật hiện hành và của các đối tác được cấp phép của chúng tôi

4.3 Vận hành và bảo mật nền tảng

• Phát hiện và ngăn chặn gian lận, sự cố bảo mật và truy cập trái phép
• Duy trì tính bảo mật và toàn vẹn của nền tảng
• Phân tích việc sử dụng để cải thiện nền tảng và trải nghiệm người dùng

4.4 Quản lý chương trình đối tác và liên kết

• Xử lý và đánh giá đơn đăng ký đối tác và liên kết
• Quản lý theo dõi giới thiệu, tính toán hoa hồng và hồ sơ chia sẻ doanh thu
• Liên lạc với đối tác về chương trình, các lượt giới thiệu và thỏa thuận thương mại của họ
• Giám sát việc tuân thủ của đối tác đối với các yêu cầu chương trình, bao gồm nghĩa vụ công bố thông tin và hạn chế khuyến mãi

4.5 Liên lạc

• Gửi thông báo tài khoản, xác nhận giao dịch và cảnh báo bảo mật
• Thông báo các thay đổi đối với dịch vụ, điều khoản hoặc chính sách của chúng tôi
• Phản hồi các thắc mắc và yêu cầu hỗ trợ
• Gửi thông tin tiếp thị khi bạn đã đồng ý hoặc khi pháp luật hiện hành cho phép

6.1 Đối tác tài chính được cấp phép

Chúng tôi chia sẻ dữ liệu cá nhân với các tổ chức tài chính được cấp phép và đối tác được cấp phép cung cấp các dịch vụ tài chính truy cập qua nền tảng, nắm giữ và chuyển tiền, và phát hành thẻ. Các đối tác này xử lý dữ liệu của bạn theo nghĩa vụ quy định và thông báo quyền riêng tư riêng của họ.

6.2 Đối tác cổng thanh toán

Khi một doanh nghiệp sử dụng cổng thanh toán stablecoin, dữ liệu cá nhân liên quan đến giao dịch thanh toán (bao gồm địa chỉ ví và mã định danh giao dịch) có thể được chia sẻ với đối tác cổng thanh toán xử lý khoản thanh toán stablecoin đó. Đối tác này xử lý dữ liệu theo chính sách quyền riêng tư riêng và pháp luật hiện hành.

6.3 Mạng lưới thanh toán

Chúng tôi chia sẻ dữ liệu cá nhân với các mạng lưới thanh toán và thẻ khi cần thiết để xử lý giao dịch và hoạt động liên quan đến thẻ.

6.4 Nhà cung cấp dịch vụ xác minh và tuân thủ

Chúng tôi chia sẻ dữ liệu cá nhân với các nhà cung cấp thực hiện xác minh danh tính, sàng lọc lệnh trừng phạt, tội phạm tài chính và các kiểm tra liên quan.

6.5 Nhà cung cấp công nghệ và hạ tầng

Chúng tôi chia sẻ dữ liệu cá nhân với các nhà cung cấp công nghệ hỗ trợ nền tảng, bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ đám mây, lưu trữ và an ninh mạng, những đơn vị chỉ được xử lý dữ liệu theo chỉ thị của chúng tôi.

6.6 Cố vấn chuyên môn

Chúng tôi chia sẻ dữ liệu cá nhân với các cố vấn pháp lý, kế toán, kiểm toán và các cố vấn chuyên môn khác khi cần thiết cho hoạt động kinh doanh và dịch vụ của chúng tôi.

6.7 Các tổ chức liên kết và đối tác chương trình

Chúng tôi có thể chia sẻ dữ liệu cá nhân với các tổ chức liên kết của mình khi cần thiết để cung cấp dịch vụ, vận hành hoạt động kinh doanh hoặc đáp ứng các nghĩa vụ quy định, với các biện pháp bảo vệ phù hợp. Liên quan đến chương trình đối tác và liên kết, chúng tôi có thể chia sẻ dữ liệu giới thiệu và theo dõi với đối tác trong phạm vi cần thiết cho việc quản lý chương trình và tính toán hoa hồng.

6.8 Cơ quan chức năng và thực thi pháp luật

Chúng tôi, và các đối tác được cấp phép của chúng tôi, có thể tiết lộ dữ liệu cá nhân cho các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và tòa án khi pháp luật hiện hành yêu cầu hoặc theo các yêu cầu hợp pháp. Khi một đối tác được cấp phép bị pháp luật yêu cầu nộp hồ sơ hoặc tiết lộ thông tin cho cơ quan quản lý (bao gồm liên quan đến hoạt động đáng ngờ hoặc lệnh trừng phạt), đối tác đó có thể bị cấm theo pháp luật trong việc cho phép chúng tôi thông báo cho bạn, và chúng tôi cũng có thể bị hạn chế tương tự.

6.9 Chuyển nhượng doanh nghiệp

Trong trường hợp sáp nhập, mua lại, tái cấu trúc hoặc bán doanh nghiệp, dữ liệu cá nhân có thể được chuyển giao như một phần của giao dịch đó. Chúng tôi sẽ thực hiện các bước để đảm bảo dữ liệu vẫn được bảo vệ.