Confianza y seguridad
Construido sobre la confianza. Diseñado para dar tranquilidad.
Los servicios financieros solo funcionan cuando sabes quién es responsable, dónde está tu dinero y cómo se protege.
Moki es transparente sobre cómo funciona la plataforma, el papel que desempeñamos y las instituciones financieras reguladas que prestan los servicios financieros subyacentes.
Moki es la capa de experiencia.
Tu dinero está custodiado por instituciones financieras reguladas.
Cómo funciona Moki
Una plataforma conectada. Infraestructura financiera de confianza.
Moki proporciona la plataforma que usas cada día. Detrás de cada transacción hay entidades financieras reguladas, redes de pago y proveedores tecnológicos que custodian fondos, mueven dinero y prestan los servicios financieros regulados disponibles a través de la plataforma. Moki reúne esos servicios en una experiencia conectada.
Quién custodia tu dinero
Instituciones financieras reguladas.
Moki no custodia tu dinero. Los fondos son custodiados y movidos por instituciones financieras reguladas. Qué institución y qué jurisdicción se aplican depende del producto, de tu ubicación y de los servicios que utilices. Contacta con nosotros si necesitas más información.
Tú obtienes una experiencia coherente, mientras las entidades reguladas prestan los servicios financieros subyacentes en múltiples mercados.
Seguridad desde el primer día
Protección integrada en cada cuenta.
Verificación de identidad. Cada cliente completa la verificación de identidad antes de acceder a los servicios financieros.
Monitorización de cumplimiento. Los controles contra el blanqueo de capitales, el cribado de sanciones y la monitorización de transacciones funcionan de forma continua.
Revisiones periódicas. Cuando la normativa lo exija, podrá solicitarse información adicional.
Tú tienes el control
Seguridad que te pone al mando.
Bloquea o desbloquea tarjetas desde tu monedero. Gestiona los límites de gasto. Consulta cada transacción desde una plataforma conectada a medida que ocurre la actividad. Inicio de sesión seguro mediante verificación de identidad. Las empresas pueden emitir, gestionar y revocar tarjetas y cuentas desde un solo lugar.
Nuestra responsabilidad
Lo que hacemos
- Ofrecer una plataforma única para gestionar tus servicios financieros.
- Conectarte con instituciones financieras reguladas.
- Realizar la verificación de identidad y los controles de cumplimiento.
- Ayudar a proteger tu cuenta mediante monitorización y controles de seguridad.
- Darte visibilidad sobre saldos, pagos y transacciones.
Lo que no hacemos
- Custodiar fondos de clientes.
- Operar como un banco.
- Garantizar servicios fuera de la disponibilidad de los proveedores regulados.
- Afirmar que hay disponibilidad donde los servicios no pueden ofrecerse legalmente.
Tu papel
Ayuda a mantener tu cuenta segura.
Nunca compartas tus contraseñas, códigos de verificación de un solo uso, códigos de seguridad de la tarjeta (CVV) ni credenciales de autenticación. Moki nunca te pedirá que transfieras dinero a una «cuenta segura» ni te solicitará tus códigos de verificación por teléfono, correo electrónico o mensaje. Si algo no te encaja, contáctanos antes de actuar.
Si algo va mal
Bloquea tu tarjeta. Abre la plataforma y bloquea tu tarjeta desde tu monedero. Se hace en segundos.
Contáctanos. Informa de actividad sospechosa a través de la plataforma o de nuestro equipo de soporte. Lo investigaremos con la entidad financiera regulada correspondiente y te mantendremos informado en todo momento.
Privacidad
Tu información solo se recoge cuando es necesaria.
La información de identidad se recoge para cumplir los requisitos normativos y habilitar los servicios financieros disponibles a través de Moki. Tu información se protege mediante cifrado robusto y monitorización continua, se comparte solo cuando es necesario para prestar servicios o cumplir obligaciones legales, y nunca se vende a terceros.
Tu dinero, protegido.
Los fondos se mantienen con nuestros socios financieros autorizados y separados de las cuentas propias de Moki. Tu acceso, tus tarjetas y tus datos están protegidos con cifrado robusto, y tú mantienes el control en todo momento.
- Socios financieros autorizados
- Fondos separados
- Tú mantienes el control
Preguntas frecuentes
¿Moki es un banco?
No. Moki es una plataforma de finanzas digitales construida sobre infraestructura financiera regulada. Los fondos de los clientes son custodiados por entidades financieras reguladas. Moki no opera como banco y no ofrece depósitos asegurados.
¿Está mi dinero protegido igual que un depósito bancario?
Moki no es un banco y no ofrece depósitos asegurados. Tus fondos son custodiados por entidades financieras reguladas, y las protecciones aplicables dependen de la entidad y de la jurisdicción.
¿Quién custodia mi dinero?
Moki no custodia tu dinero. Los fondos son custodiados y movidos por instituciones financieras reguladas. Qué institución y qué jurisdicción se aplican depende del producto, de tu ubicación y de los servicios que utilices. Contacta con nosotros si necesitas más información.
¿Puedo saber quién presta mis servicios financieros?
Tus servicios financieros son prestados por entidades financieras reguladas. La entidad aplicable depende de tu producto y de tu ubicación. Contáctanos si necesitas más información.
¿Por qué tengo que verificar mi identidad?
La verificación de identidad es obligatoria antes de poder prestar servicios financieros. Protege a los clientes y ayuda a las instituciones reguladas a cumplir sus obligaciones legales.
¿Qué debo hacer si detecto actividad sospechosa?
Bloquea tu tarjeta desde tu monedero si es necesario y contacta después con nuestro equipo de soporte a través de la plataforma. Lo investigaremos con la entidad financiera regulada correspondiente.
¿Está segura mi información?
Sí. La información está protegida mediante cifrado robusto y monitorización continua, y se comparte únicamente cuando es necesario para prestar servicios financieros regulados.
Construido sobre la confianza. Diseñado para dar tranquilidad.
Tecnología moderna, infraestructura financiera regulada y total transparencia.