Política de privacidad

3.1 Información que proporcionas

• Nombre legal completo
• Fecha de nacimiento
• Dirección residencial
• Dirección de correo electrónico
• Número de teléfono
• Documentos de identificación emitidos por el gobierno
• Documentación de comprobante de domicilio
• Información de registro empresarial y de titularidad real, cuando corresponda
• Números de identificación fiscal cuando se requieran
• Información sobre el origen de los fondos cuando se requiera por motivos de cumplimiento
• Información de solicitud para el programa de socios y afiliados, incluidos detalles sobre tu mercado, audiencia, red empresarial e interés en la asociación, cuando solicites unirte al programa de socios o afiliados de Moki
• Cualquier otra información que proporciones al crear una cuenta, completar la verificación, solicitar un programa o contactarnos

3.2 Información recopilada automáticamente

• Información del dispositivo, incluido el tipo de dispositivo, el sistema operativo y el tipo de navegador
• Dirección IP y datos de ubicación aproximada
• Datos de registro, incluidas las páginas visitadas, las funciones utilizadas y el tiempo dedicado en la plataforma
• Datos de transacciones, incluidos importes, divisas, destinatarios, fechas y referencias
• Datos de sesión y patrones de uso de la plataforma
• Datos de referidos y seguimiento de afiliados, incluido qué enlace de referido se utilizó y si un usuario referido se registró o completó una actividad cualificada

También recopilamos cookies y tecnologías similares, tal como se describe en la Sección 12 y en nuestra Política de cookies.

3.3 Información de terceros

• Resultados de verificación de identidad de proveedores de verificación
• Resultados de cribado de sanciones y de personas políticamente expuestas de proveedores de cumplimiento
• Información de riesgo y fraude de proveedores autorizados, cuando corresponda
• Información de socios de instituciones financieras reguladas necesaria para facilitar los servicios
• Información de socios de redes de pago y emisores de tarjetas necesaria para procesar la actividad de tarjetas y pagos
• Información procesada a través de la pasarela de pago en stablecoins, cuando un tercero (como un cliente de una empresa que utiliza Moki) realiza un pago en stablecoins a través de la plataforma, incluidas las direcciones de monedero, los identificadores de transacción y los importes de pago

3.4 Datos de activos digitales y blockchain

En relación con la funcionalidad de activos digitales compatible, podemos procesar las direcciones de monedero utilizadas a través de la plataforma, los identificadores de transacciones en blockchain y los datos de transacciones on-chain, así como los resultados de riesgo y cribado relacionados con las direcciones de monedero, según sea necesario para el seguimiento del cumplimiento y según lo requieran nuestros socios regulados.

En relación con la pasarela de pago en stablecoins, cuando un tercero realiza un pago en stablecoins compatibles a una empresa que utiliza la plataforma, podemos procesar la dirección de monedero de ese pagador, el identificador de transacción y el importe del pago a través de la infraestructura de la pasarela.

Los activos mantenidos en un monedero frío de autocustodia Moki-Tangem están bajo el control exclusivo del usuario. Moki no retiene, controla ni tiene acceso a las claves privadas asociadas con el monedero Moki-Tangem. El procesamiento de datos en relación con el monedero Moki-Tangem se limita a cualquier actividad visible a través de la interfaz de la plataforma y no incluye el acceso o procesamiento de claves privadas.

4.1 Proporcionar la plataforma y los servicios

• Crear y gestionar tu cuenta Moki
• Facilitar pagos, transferencias y transacciones procesadas por nuestros socios regulados
• Habilitar tarjetas, cuentas multidivisa, cambio de divisas y funcionalidad de activos digitales compatible
• Procesar pagos en stablecoins a través de la pasarela de pago cuando una empresa acepta pagos en stablecoins de sus clientes
• Proporcionar atención al cliente y responder a consultas

4.2 Verificación de identidad y cumplimiento

• Facilitar la verificación de identidad (KYC) y, para organizaciones, la verificación empresarial (KYB)
• Apoyar el cribado contra el blanqueo de capitales, el cribado de sanciones y el seguimiento de transacciones realizados por nosotros y nuestros socios regulados
• Apoyar el cumplimiento de nuestros socios con sus obligaciones de delitos financieros y de reporte
• Mantener los registros exigidos por las leyes aplicables y por nuestros socios regulados

4.3 Funcionamiento y seguridad de la plataforma

• Detectar y prevenir fraudes, incidentes de seguridad y accesos no autorizados
• Mantener la seguridad e integridad de la plataforma
• Analizar el uso para mejorar la plataforma y la experiencia del usuario

4.4 Administración del programa de socios y afiliados

• Procesar y evaluar las solicitudes de socios y afiliados
• Gestionar el seguimiento de referidos, el cálculo de comisiones y los registros de reparto de ingresos
• Comunicarnos con los socios sobre el programa, sus referidos y sus acuerdos comerciales
• Supervisar el cumplimiento de los socios con los requisitos del programa, incluidas las obligaciones de divulgación y las restricciones de promoción

4.5 Comunicación

• Enviar notificaciones de cuenta, confirmaciones de transacciones y alertas de seguridad
• Comunicar cambios en nuestros servicios, términos o políticas
• Responder a consultas y solicitudes de soporte
• Enviar comunicaciones de marketing cuando hayas dado tu consentimiento o cuando lo permita la ley aplicable

6.1 Socios financieros regulados

Compartimos datos personales con las instituciones financieras reguladas y los socios autorizados que prestan los servicios financieros a los que se accede a través de la plataforma, custodian y mueven fondos, y emiten tarjetas. Estos socios procesan tus datos de acuerdo con sus propias obligaciones regulatorias y avisos de privacidad.

6.2 Socios de la pasarela de pago

Cuando una empresa utiliza la pasarela de pago en stablecoins, los datos personales relacionados con la transacción de pago (incluidas las direcciones de monedero y los identificadores de transacción) pueden compartirse con el socio de la pasarela de pago que procesa el pago en stablecoins. Este socio procesa los datos de acuerdo con su propia política de privacidad y la ley aplicable.

6.3 Redes de pago

Compartimos datos personales con redes de pago y de tarjetas según sea necesario para procesar transacciones y actividad de tarjetas.

6.4 Proveedores de verificación y cumplimiento

Compartimos datos personales con proveedores que realizan verificación de identidad, cribado de sanciones y delitos financieros, y comprobaciones relacionadas.

6.5 Proveedores de tecnología e infraestructura

Compartimos datos personales con proveedores de tecnología que respaldan la plataforma, incluidos proveedores de nube, almacenamiento y ciberseguridad, que están obligados a procesarlos únicamente según nuestras instrucciones.

6.6 Asesores profesionales

Compartimos datos personales con asesores legales, contables, de auditoría y otros asesores profesionales cuando sea necesario para nuestro negocio y servicios.

6.7 Entidades afiliadas y socios del programa

Podemos compartir datos personales con nuestras entidades afiliadas cuando sea necesario para prestar los servicios, operar nuestro negocio o cumplir obligaciones regulatorias, sujeto a las salvaguardas correspondientes. En relación con el programa de socios y afiliados, podemos compartir datos de referidos y seguimiento con los socios en la medida necesaria para la administración del programa y el cálculo de comisiones.

6.8 Autoridades y fuerzas del orden

Nosotros, y nuestros socios regulados, podemos divulgar datos personales a autoridades regulatorias, fuerzas del orden y tribunales cuando lo exija la ley aplicable o en respuesta a solicitudes legales. Cuando un socio regulado esté legalmente obligado a realizar presentaciones o divulgaciones regulatorias (incluso en relación con actividad sospechosa o sanciones), puede tener prohibido por ley permitirnos notificarte, y nosotros podemos estar sujetos a una restricción similar.

6.9 Transferencias empresariales

En una fusión, adquisición, reestructuración o venta, los datos personales pueden transferirse como parte de la transacción. Tomaremos medidas para garantizar que permanezcan protegidos.